Naujausia Lietuvos banko pozicija skirta aktualiai problemai – elektroninių pinigų įstaigoms (EPĮ) ir mokėjimo įstaigoms (MĮ) sunku atsidaryti sąskaitas bankuose. Ši problema aktuali ne tik Lietuvai, tačiau aktyvi vietos priežiūros institucijų pozicija ES valstybėse narėse pasitaiko nedažnai.

Pagrindinės pozicijos įžvalgos:

  • EPĮ ir MĮ veiklai reikalingos kelių tipų sąskaitos: (i) atsiskaitomosios, (ii) klientų lėšų apsaugos ir (iii) mokėjimams vykdyti skirtos sąskaitos.
  • Kiekvieno tipo sąskaitai būdinga skirtinga pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizika.
  • Banko atsisakymas atidaryti sąskaitas EPĮ ar MĮ arba sprendimas jas uždaryti turi būti pagrįstas kiekvieno konkretaus atvejo analize ir atitikti objektyvumo, nediskriminavimo bei proporcingumo principus.
  • Ypatingo bankų dėmesio reikia uždarant EPĮ ir MĮ klientų lėšų apsaugos sąskaitas.
  • Bankai turi įvertinti, ar atitinkama finansų įstaiga galės toliau užtikrinti savo klientų lėšų saugumą.

Visą pozicijos tekstą galite rasti čia: https://www.lb.lt/lt/naujienos/bankams-gaires-del-saskaitu-elektroniniu-pinigu-ir-mokejimo-istaigoms-atidarymo.

Neaišku, ar pozicija stipriai paveiks bankus, kurie tęsia savo „rizikos mažinimo kelionę“, tačiau ji rodo, kad Lietuvos bankas atkreipia dėmesį į finansų technologijų įmonių patiriamus sunkumus ir siekia palengvinti tokių bendrovių veiklą. Registruoti naudotojai papildomus ADON legal partnerio Donato Šlioros komentarus gali perskaityti moneylaundering.com publikacijoje čia: https://www.moneylaundering.com/news/lithuanian-regulators-move-to-protect-banking-channels-for-fintechs/.